Cada vez se hace más común ser estafado por una supuesta actividad financiera que no está debidamente reconocida, autorizada y supervisada por la Superintendencia de Bancos, Seguros y AFP (SBS), al dedicarse a captar y recibir dinero de terceros, usando para ello términos que inducen a pensar que su actividad es lícita.
Tipos o modalidades
Captación ilegal de fondos sin autorización de SBS.
Pirámides Financieras (Esquema Ponzi).
Captación ilegal disfrazada de fondos de inversión.
Empresas no autorizadas (Financieras, Bancos, ETF, Edpyme, Empresa de factoring y otros).
Utilizar la denominación “Banco”, “Financiera” “Caja Rural”, “Caja Municipal” o “Edpyme”, sin autorización de la SBS.
Emisión de Cartas Fianza como garantía para contratar con el Estado Peruano, sin estar autorizado por la SBS.
Corredores de seguros no autorizados, personas naturales o jurídicas que venden seguros sin estar autorizadas, otorgamiento de cobertura de seguros por cuenta propia y venta de seguros del exterior.
Recomendaciones
No entregue su dinero a empresas o personas que no cuentan con la autorización de la SBS, para captar fondos.
Desconfíe si la empresa o persona que pretende captar su dinero no tiene local conocido o realiza captación por Internet.
Si su dinero no es considerado ahorro y tiene otra denominación como “Inversión” y pago de “ganancias”, puede ser una señal de estar ante un caso de captación ilegal de fondos.
No confíe en los ofrecimientos de altas tasas de interés o de grandes ganancias en cortos períodos.
Para conocer más a fondo las regulaciones y autorizaciones sobre este tema, se recomienda visitar el portal del organismo (www.sbs.gob.pe), así como existe una línea gratuita a nivel nacional 0800-10840 y un correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe